El Consejo Profesional de Ciencias Informáticas difundió una serie de recomendaciones para evitar estafas en reservas online, en un contexto donde miles de personas en Argentina organizan sus vacaciones a través de plataformas digitales, redes sociales y aplicaciones móviles. La creciente demanda de pasajes, alquileres temporarios y servicios turísticos convierte a este período en uno de los más utilizados por ciberdelincuentes para desplegar engaños cada vez más sofisticados.

Las estafas vinculadas a reservas figuran entre las más denunciadas durante los meses de verano. En numerosos casos, las víctimas descubren el fraude recién al llegar a destino, cuando comprueban que el alojamiento no existe, ya fue alquilado a otra persona o nunca estuvo disponible.

Los fraudes suelen iniciarse con anuncios atractivos: departamentos en zonas turísticas a precios muy por debajo del mercado, fotografías profesionales y mensajes que apelan a la urgencia. El contacto se establece por WhatsApp o redes sociales, evitando plataformas oficiales. Una vez asegurado el interés, los estafadores solicitan señas o pagos totales mediante transferencias o billeteras virtuales, para luego desaparecer.

El uso del celular como dispositivo principal para estas operaciones incrementa los riesgos: pantallas pequeñas, enlaces acortados, perfiles falsos y aplicaciones apócrifas dificultan la verificación. Además, la rapidez de las billeteras virtuales reduce los tiempos de reacción ante un fraude consumado.

Entre las recomendaciones difundidas se destacan: desconfiar de precios demasiado bajos; priorizar plataformas reconocidas con sistemas de reputación y pagos protegidos; verificar la identidad del oferente mediante búsquedas en Google y revisión de reseñas; evitar ingresar datos desde enlaces enviados por WhatsApp; y analizar cuidadosamente el método de pago, especialmente cuando solo se ofrece una transferencia directa a una cuenta personal.

El Consejo también sugiere realizar un “checklist” previo al pago: confirmar la existencia del alojamiento en Google Maps, revisar reseñas reales, comprobar si el contacto evita llamadas o videollamadas, evaluar si insiste en pagos inmediatos y verificar que el CBU o CVU coincida con el titular informado.

Otra modalidad en crecimiento es la creación de aplicaciones falsas o perfiles clonados de agencias y complejos turísticos. Se recomienda descargar apps únicamente desde tiendas oficiales y revisar desarrollador, descargas y opiniones. En redes sociales, es clave verificar la antigüedad y actividad real de las cuentas.

Ante cualquier sospecha, se aconseja detener el pago y, si ya se realizó una transferencia, contactar de inmediato al banco o billetera virtual y efectuar la denuncia. También es importante conservar capturas de pantalla, conversaciones y comprobantes, y realizar la denuncia en la fiscalía correspondiente o en los canales oficiales de ciberdelito.

La tecnología facilita la organización de viajes, pero exige mayor atención. Unos minutos de verificación pueden evitar pérdidas económicas y un inicio de vacaciones frustrante.

La Fiscalía Especializada en Ciberfraudes (FISEC) del Ministerio Público Fiscal de la Ciudad de Buenos Aires detectó un incremento en los casos de estafas cometidas por cuidadores de adultos mayores mediante el uso indebido de datos de tarjetas de crédito. Así lo indica un informe que advierte sobre un patrón de consumos no autorizados registrados durante octubre.

Según el documento, en varios de los hechos investigados los responsables eran personas contratadas para el cuidado de jubilados, quienes se valían de su acceso a la intimidad de las víctimas para apropiarse de los plásticos y realizar compras en distintos comercios.

En muchos casos, tras concretar las operaciones fraudulentas, los cuidadores retiraban importantes sumas de dinero en cajeros automáticos y no regresaban a los domicilios donde prestaban servicio.

Las imágenes captadas por cámaras de seguridad permitieron observar a los implicados extrayendo el dinero en sucursales bancarias, lo que facilitó el avance de las investigaciones.

Desde la Fiscalía se recomienda extremar las medidas de precaución y realizar controles periódicos sobre los movimientos de las cuentas, especialmente en situaciones de dependencia o asistencia domiciliaria.

Fuente: con información de Noticias Argentinas

Comenzó la cuenta regresiva para el inicio del juicio oral contra el abogado Carlos Gabriel Teper, acusado de estafas reiteradas a un grupo de personas que enfrentaban una deuda por créditos hipotecarios. 

A pesar de que aún no se definió la fecha, la incertidumbre y expectativas son altas. Maximiliano Orsini, representante de las víctimas, relató en diálogo con El Marplatense cómo fueron los inicios de la causa: “Esta gente eran deudores hipotecarios que se contactaron con Teper a través de una ONG que supuestamente luchaba por sus derechos”.

Los casos contemplan hechos que se remontan del 2005 al 2013, aproximadamente. En ese tiempo “Teper era parte de los asesores jurídicos de esa ONG. Él le manifestaba a los clientes que podía quitar las hipotecas directamente, suprimirlas o pelearlas para pagar mucho menos de lo que estaban ejecutando”. 

Para ello, “les pedía un dinero para cancelar las hipotecas, pero les extendía recibos en los cuales en algunos ponía capital, en otros -la mayor cantidad de recibos-, a cuenta de honorarios”, continuó. 

Entonces, “¿Cuál era el tema? Que si tenías una deuda de 40 mil dólares era imposible que los honorarios cobrados fuesen 30 mil, era algo desproporcionado. Esa era la mecánica y la modalidad que utilizaba en todos los casos. Ante esto, ¿Qué era lo que pasaba? En realidad, lo que él estaba haciendo era suspender las ejecuciones hipotecarias con decretos del Poder Ejecutivo de emergencia, que en esos años se dictaban y de esa forma suspendían las ejecuciones hipotecarias por un tiempo determinado”, explicó.

De modo que “cuando el decreto caía y ya dejaba de tener efectividad, empezaba a presentar escritos para chicanear el proceso hasta que en un momento el juicio ejecutivo continuaba y seguían los trámites pertinentes para ir hacia una subasta. Entonces ahí ya no tenía ninguna excusa, no sabía qué decir. Y ahí comenzaron las denuncias. Ahí la gente se dio cuenta que la realidad era que el dinero que había pagado se lo había quedado él en concepto de honorarios. Y los capitales por hipoteca eran los mismos, nunca habían variado”, argumentó.

Por este motivo, Carlos Gabriel Teper hoy está acusado de “estafas reiteradas por inducir al cliente en error, pensando que ellos pagaban algo que no”.  Esta causa que llega a juicio después de tantos años, tiene además una carga emotiva: “Hay víctimas que ya no están. Muchas han fallecido, otras han perdido sus casas”. 

“Otra, en un caso que tengo yo, el caso de María Rosa Duarte, tuvo que enajenar la mitad de su lote para poder pagar la hipoteca y se quedó con uno solo. Tenía trescientos cincuenta metros y le quedaron ochenta metros.  Tuvo que pagar la hipoteca dos veces, la primera a Teper, la segunda se la pagó al banco. Otro señor, que es Carlos Sánchez, en idéntica forma, le pagó en ese momento alrededor de 30 mil pesos, estamos hablando del año 2012, en efectivo, están los recibos. Y después tuvo que pagar la hipoteca al la entidad bancaria, nuevamente con todos los intereses respectivos”, ejemplificó.

Hoy las víctimas se encuentran “muy mal. Y se indignan cada vez más por el hecho de que este señor, en la última audiencia que tuvimos, ordenatoria desde el punto de vista probatorio, hizo un ofrecimiento de un millón de pesos para cada víctima. Directamente les tomó el pelo”, declaró.

Otro agravante es que Teper “sigue ejerciendo porque siempre estuvo apelando todas las resoluciones, ha llegado hasta la Corte, y de esa forma lo que hace es asegurar su impunidad. Sigue trabajando gracias a las chicanas procesales que le permite la ley, es decir, sigue apelando para que las resoluciones no queden firmes y no se pueden ejecutar. Él fue condenado a dos años, pero todavía no adquirió firmeza. Bien, lo que buscan las apelaciones justamente es la prescripción”, denunció.

Por todo esto, “las víctimas lo que quieren es que sea condenado a una pena de cumplimiento efectivo por la gravedad de los hechos y del imputado, es decir, porque es una figura agravada por su calidad de profesional de la abogacía. La figura tiene una pena de 1 a 6 años de prisión”, concluyó.

La Administración Nacional de la Seguridad Social (ANSES), dependiente del Ministerio de Capital Humano, informó que no está realizando operativos, censos ni relevamientos de datos en la vía pública ni en domicilios particulares en la ciudad.

La advertencia surge tras detectarse intentos de estafa, en los que personas inescrupulosas se hacen pasar por personal del organismo para engañar a vecinos y obtener información personal o bancaria.

¿Cómo reconocer una estafa?

ANSES nunca solicita datos personales, bancarios ni claves de ningún tipo por teléfono, redes sociales, correo electrónico ni en la calle.

Los trámites que requieren información sensible se realizan exclusivamente en oficinas del organismo, en el sitio oficial www.anses.gob.aro en la aplicación mi ANSES.

El personal de ANSES no visita domicilios para pedir datos ni dinero.

¿Qué hacer ante un intento de fraude?

Ante la presencia de personas que afirman ser de ANSES y solicitan información o dinero, la recomendación es no brindar ningún dato y comunicarse de inmediato con la Policía.

Desde el organismo remarcaron que la seguridad de los ciudadanos es prioritaria y que es clave denunciar cualquier actividad sospechosa para evitar nuevos casos.

Para consultas y más información, los vecinos pueden comunicarse únicamente a través de los canales oficiales de ANSES.

En un operativo llevado a cabo por personal de la Comisaría 8va. en la zona de Batán y Estación Chapadmalal, fueron aprehendidos un hombre de 33 años y una mujer de 31 años, acusados de cometer reiteradas estafas en comercios locales.

Según la investigación, la modalidad delictiva consistía en que la mujer ingresaba a los locales comerciales y realizaba compras de distintos montos, efectuando transferencias bancarias por sumas mínimas y editando los comprobantes de pago desde su teléfono celular para simular transacciones exitosas. En ocasiones, el hombre ingresaba a los comercios junto a ella, mientras que en otras la esperaba en un vehículo BMW negro, el cual conducía habitualmente.

Los hechos ocurrieron en distintos establecimientos incluyendo una frutería, una librería, un minimercado, un almacén y locales de venta de indumentaria. Las denuncias datan desde el 10 de marzo y relatan una misma metodología: la compra de mercadería y el pago a través de transferencias falsas, con montos que variaban desde los 100 hasta los mil pesos, cuando en realidad los productos adquiridos superaban los 20 mil pesos.

En la noche del 19 de marzo, personal policial interceptó a los acusados en la intersección de calle 44 y colectora, procediendo a su detención y al secuestro del vehículo BMW, el cual presentaba dos cristales con numeración suprimida. Además, se incautaron tres teléfonos celulares y mercadería obtenida fraudulentamente.

Tras la intervención del fiscal Lodola, se notificó a ambos imputados de la formación de causa, sin adoptar medidas restrictivas de su libertad. Asimismo, se ordenó el secuestro del automóvil, la requisa urgente del rodado con fines probatorios, y la devolución de la mercadería a sus legítimos propietarios.

La sala II de la cámara de Apelaciones y Garantías desestimó por extemporáneo el recurso extraordinario de nulidad interpuesto contra la sentencia dictada por la Sala I de la cámara departamental (de fecha 21 de febrero de 2020) mediante la cual se revocó la sentencia absolutoria dictada por el juzgado Correccional número 2 y se condenó, de ese modo, a María Delia Larsen a la pena de 4 años y 8 meses de efectivo cumplimiento en orden a su co-autoría por los delitos de estafas reiteras.

Así lo determinaron los jueces Marcelo A. Madina, Adrián Angulo y Guillermo E. Rodríguez en el marco de la causa denominada “Larsen Maria Delia Viglione Jacinto Daniel s/ estafa uso de documento falso”.

Asimismo, desestimó por inadmisible el recurso extraordinario de inaplicabilidad de Ley interpuesto por la defensa de Larsen mediante el cual se confirmó parcialmente la sentencia de la Sala I y se impuso a Larsen la pena de 4 años de prisión, accesorias legales y costas, como co-autora del delito de estafas reiteradas y como participe necesaria del mismo delito. 

Se recuerda que en esta causa, cumple actualmente arresto domiciliario el financista Daniel Viglione habiendo sido en su momento sobreseídos su mujer e hijo oportunamente imputados.

Recordemos que la estrategia de Viglione fue que los hechos se circunscriban al delito de administración fraudulenta por el cual debía pagar una pena única de hasta 6 años de prisión (una suerte de delito continuado) y no el concurso de las aproximadamente 88 estafas realizadas donde se suman los máximos y mínimos de pena en cada uno de los hechos.  

Viglione fue acusado desde 2016 por un número importante de ahorristas de haberlos engañado luego de entregarle distintas sumas de dinero desde 2008 para destinarlas a inversiones en mercados internacionales. Después de una investigación del fiscal David Bruna, integrante de la Unidad Funcional de Instrucción de Delitos Económicos, la jueza Ana Fernández, titular del Juzgado Correccional N°2 de Mar del Plata, condenó al financista a cinco años y medio de cárcel por estafas reiteradas.

Agostina Biagioni tiene 38 años y un registro bancario impecable, sin deudas ni reclamos. Sin embargo, un pedido de captura internacional lleva su nombre: la Justicia de General Rodríguez la busca por una estafa piramidal al estilo Ponzi con la firma Money Shelter, la financiera que creó junto a su primo, Yago Escobar; un amigo, Ivo Bertolone; y su hermano, S.B..

La orden de detención fue emitida en octubre del año pasado a pedido de la titular de la UFI N°10 de General Rodríguez, María Gabriela Urrutia, que investiga el caso junto al secretario Sebastián Tacchini. Escobar, que se define a sí mismo como un trader, detenido en San Luis por la PFA este mes, la señaló en su indagatoria como la principal responsable de la toma de decisiones de la firma, junto a Bertolone, quien también está prófugo.

De acuerdo a la declaración de su primo, la mujer empezó “a vivir del trading” desde 2018, cuando renunció a su trabajo en una empresa de tarjetas de crédito. Antes, había trabajado en una empresa dedicada al negocio de la electricidad.

Monotributista, se inscribió en la AFIP para dar servicios de asesoramiento, dirección y gestión empresarial en agosto de 2021, la misma fecha en la que inauguraron las oficinas de Money Shelter, una empresa dedicada al asesoramiento e inversiones financieras, sobre Avenida Libertador, a pocas cuadras del Monumental.

Agostina aparece como la principal oradora de la inauguración de las oficinas. Fue una figura preponderante en la fiesta posterior en el Hipódromo de Palermo, en la que los socios de Money Shelter fueron vistos regalando dólares. También aparece en la foto junto a Leonardo Cositorto, tomada en un almuerzo en una exclusiva parrilla de Palermo. Luego, figura en todas las postales del viaje a Dubai que realizó junto al resto de los involucrados.

Aunque la mujer cerró el acceso público a sus redes sociales, algunas huellas de su actividad quedaron registradas en Facebook. Entre agosto de 2018 y abril de 2020, se realizó desde su cuenta un posteo en varios grupos de emprendedores las siguientes ofertas laborales.

“Estoy en busca de personas que sean emprendedoras, no conformistas y con ganas de cambiar el rumbo y lo rutinario de su vida. Podés formar parte del nuestro equipo de trabajo en el negocio que estamos desarrollando y creciendo. El fin es aumentar tus ingresos mensuales más allá de los que cobres en tu trabajo”, escribió en agosto de 2018.

En noviembre de ese mismo año, publicó: “¡Hola! Busco seis personas para armar equipo de trabajo. Personas que sean emprendedoras y con ganas de crecer. ¡Superimportante, la ganancia es en dólares! Cualquier consulta mándenme privado para más información”.

Más adelante, en febrero de 2019, ofreció “formar parte de un proyecto con ingresos en dólares que fue aprobado hace 10 días ya por el gobierno, por ENACOM y el INTI, con lo cual empieza a crecer de manera exponencial. Estamos incorporando gente”.

El 23 marzo de 2020, a tres días del inicio del Aislamiento Social, Preventivo y Obligatorio impuesto por Alberto Fernández a causa de la pandemia del coronavirus, Agostina realizó otro ofrecimiento.

“Hoy 18 horas voy a estar compartiendo la manera de aprender a generar ingresos en el Siglo 21 desde tu casa con un celular o computadora. Pedime el link de la reunión por mensaje privado o por Whatsapp. Aprovecha la cuarentena para escuchar una información distinta que te puede cambiar la vida. #quedateencasa”, publicó.

El último posteo público que puede encontrarse en la red social es del 17 de marzo de este año, en el que ofreció el alquiler de un Fiat Palio Attractive 2018 para ser utilizado en una aplicación de viajes. “El valor publicado es por día. Se abona semana adelantada”, avisó.

Biagioni está imputada por el delito de integrar una asociación ilícita dedicada a las estafas reiteradas. De acuerdo a la investigación, la organización Money Shelter funcionó hasta noviembre de 2022.

“Movidos por el ánimo de lucro ilegítimo, diseñaron una maniobra consistente en captar fondos de particulares y, bajo la promesa de invertir dichas colocaciones en la Bolsa de Acciones de Estados Unidos y fondos de inversión, ofrecían retornos con rentabilidad extraordinaria, a sabiendas de que, en función de la naturaleza y la volatilidad de dichas operaciones, no podrían satisfacer los compromisos pactados”, escribió Urrutia en su acusación contra Biagioni, Bertolone y Escobar.

El trader Yago Escobar en tanto, seguirá detenido, pese a que intentó despegarse de la estafa en su indagatoria. Allí, apuntó contra sus socios y Edgar Bacchiani, el dueño de Adhemar Capital, que irá a juicio en Catamarca por una presunta estafa similar.

Fuente: Infobae